2022西南財經(jīng)大學(xué)保險專業(yè)基礎(chǔ)碩士研究生考研考試大綱 正文

一、考核目標(biāo)
《保險專業(yè)基礎(chǔ)》由《保險學(xué)原理》、《財產(chǎn)保險》和《人身保險》三部分組成。本科目著重考核保險學(xué)的基礎(chǔ)知識、基本理論和基本技能。
本科目要求考生掌握保險學(xué)及財產(chǎn)保險、人身保險的基本原理和實務(wù)，深化對保險學(xué)及財產(chǎn)保險、人身保險知識及其運用的理解和掌握。明確什么是風(fēng)險、風(fēng)險管理及保險，深刻認(rèn)識保險在社會經(jīng)濟(jì)中的職能和作用，分析保險的起源與發(fā)展，了解保險的一般分類及主要險種，掌握財產(chǎn)保險與人身保險（含人壽與健康保險等）相關(guān)的基本概念、主要特征、基本內(nèi)容、條款、原則及相關(guān)內(nèi)容，掌握保險合同的內(nèi)涵、基本要素、法律程序等若干重要問題及保險的各項基本原則，認(rèn)識保險運行的基本環(huán)節(jié)和基本規(guī)律，了解保險基金與保險投資問題，認(rèn)識、把握保險市場及保險監(jiān)管，分析思考保險的相關(guān)理論及實際問題，理解制定保險法律法規(guī)及方針政策的客觀依據(jù)，分析保險業(yè)發(fā)展的動態(tài)、方向及政策制度等。

二、考試主要范圍
《保險專業(yè)基礎(chǔ)》科目考試共包括《保險學(xué)原理》、《財產(chǎn)保險》和《人身保險》三部分。
《保險學(xué)原理》
第一章  風(fēng)險與風(fēng)險管理
第一節(jié)  風(fēng)險
一、風(fēng)險的含義
二、風(fēng)險的構(gòu)成要素
三、風(fēng)險的分類
第二節(jié)  風(fēng)險管理
一、風(fēng)險管理的概念
二、風(fēng)險管理的目標(biāo)
三、風(fēng)險管理的基本程序
第三節(jié) 風(fēng)險管理的創(chuàng)新與發(fā)展
一、整合式風(fēng)險管理
二、非傳統(tǒng)風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式的創(chuàng)新與發(fā)展
三、保險證券化
第二章  保險概述
第一節(jié)  保險的內(nèi)涵
一、可保風(fēng)險與不保風(fēng)險
二、保險的含義與要素
三、保險與類似經(jīng)濟(jì)行為及制度的比較
第二節(jié)  保險的職能和作用
一、保險的職能及功能
二、保險的作用
第三章  保險的起源與發(fā)展
第一節(jié)  保險產(chǎn)生的基礎(chǔ)
一、保險產(chǎn)生的自然基礎(chǔ)
二、保險產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
第二節(jié)  世界保險的起源與發(fā)展
一、世界保險產(chǎn)生與發(fā)展的歷史
二、世界保險業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢
第三節(jié)  我國保險的起源與發(fā)展
一、我國古代的保險思想和原始形態(tài)的保險
二、舊中國的保險業(yè)
三、中國保險業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢
第四章  保險的類別
第一節(jié)  保險的一般分類
一、按保險的性質(zhì)分類
二、按保險實施方式分類
三、按保險標(biāo)的分類
四、按承保方式分類
第二節(jié)  保險的主要險種
一、財產(chǎn)損失保險
二、責(zé)任保險
三、信用保證保險
四、農(nóng)業(yè)保險
五、人壽保險
六、意外傷害保險
七、健康保險
第五章   保險合同
第一節(jié)  保險合同概述
一、保險合同的概念
二、保險合同的特征
第二節(jié)  保險合同的主體、客體和內(nèi)容
一、保險合同的主體
二、保險合同的客體
三、保險合同的內(nèi)容
第三節(jié)  保險合同的訂立、變更、解除及終止
一、保險合同的訂立
二、保險合同的變更
三、保險合同的解除及終止
第四節(jié) 保險合同的爭議處理
一、保險合同爭議處理的方式
二、保險合同的條款解釋原則
第六章   保險的基本原則
第一節(jié) 最大誠信原則
一、最大誠信原則的含義和產(chǎn)生的原因
二、最大誠信原則的主要內(nèi)容及相關(guān)法律規(guī)定
第二節(jié) 保險利益原則
一、保險利益原則的含義及其意義
二、財產(chǎn)保險利益與人身保險利益的比較
第三節(jié) 近因原則
一、近因及近因原則的含義
二、近因原則的應(yīng)用 
第七章   保險運行與保險市場
第一節(jié) 保險經(jīng)營概述
一、 保險經(jīng)營的基本原則
二、經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的組織
第二節(jié) 保險經(jīng)營環(huán)節(jié)
一、保險產(chǎn)品設(shè)計
二、保險營銷
三、保險承保
四、再保險
五、保險理賠  
第三節(jié)  保險基金與保險投資
一、保險基金
二、保險投資
三、保險基金與保險資金
第八章   保險市場與保險監(jiān)管
第一節(jié)  保險市場
一、保險市場的概念及構(gòu)成要素
二、保險市場的供求及其影響因素
三、保險市場的發(fā)展
第二節(jié)  保險監(jiān)管
一、保險監(jiān)管的內(nèi)涵
二、保險監(jiān)管的必要性
三、保險監(jiān)管的原則
四、保險監(jiān)管的主要內(nèi)容


《人身保險》
第一章 人身保險概述
第一節(jié) 人身風(fēng)險及其管理
一、人身風(fēng)險及其特征
二、人身風(fēng)險的管理
第二節(jié)  人身保險的內(nèi)涵
一、人身保險的概念及其特征
二、人身保險的分類
第二章 人身保險險種
第一節(jié) 人壽保險
一、人壽保險的概念和特征
二、人壽保險的分類
三、人壽保險的產(chǎn)品
第二節(jié) 健康保險
一、健康保險的概念和特征
二、健康保險的種類
三、健康保險的產(chǎn)品
第三節(jié) 人身意外傷害保險
一、意外傷害保險的概念和特征
二、意外傷害保險的種類
三、意外傷害保險的保險責(zé)任與給付方式
第三章  人身保險合同
第一節(jié)人身保險合同概述
一、人身保險合同概念與特征
二、人身保險合同的主體與客體
三、人身保險合同的內(nèi)容
四、人身保險合同的訂立、變更、中止與終止
第二節(jié) 人身保險合同的常用條款
一、寬限期條款
二、復(fù)效條款
三、貸款條款
四、自動墊繳保費貸款條款
五、不喪失價值任選條款
六、保單轉(zhuǎn)讓條款
七、共同災(zāi)難條款
八、意外死亡條款
九、不可抗辯條款
十、年齡誤告條款
十一、自殺條款
十二、戰(zhàn)爭條款
《財產(chǎn)保險》
第一章   財產(chǎn)保險概述
第一節(jié) 財產(chǎn)保險的概念
第二節(jié) 財產(chǎn)保險的特征
一、財產(chǎn)保險是補(bǔ)償性保險
二、財產(chǎn)風(fēng)險的性質(zhì)
三、財產(chǎn)保險一般是短期保險
第三節(jié) 財產(chǎn)保險標(biāo)的的損失狀態(tài)
一、全部損失與部分損失
二、物質(zhì)損失與費用損失
三、直接損失和間接損失
第四節(jié) 財產(chǎn)保險的保險價值和保險金額
一、保險價值與保險金額的概念
二、足額保險、不足額保險和超額保險
三、定值保險、不定值保險、重置價值保險和第一危險責(zé)任保險
第五節(jié) 我國財產(chǎn)保險市場的發(fā)展
一、發(fā)展進(jìn)程
二、發(fā)展現(xiàn)狀
三、發(fā)展趨勢
第二章   財產(chǎn)保險合同的適用原則
第一節(jié) 損失補(bǔ)償原則
一、損失補(bǔ)償原則的含義
二、實施損失補(bǔ)償原則對賠償金額的限制
三、被保險人不能額外獲益
第二節(jié) 代位原則
一、權(quán)利代位
1. 權(quán)利代位（代位追償）的含義
2. 權(quán)利代位相關(guān)的法律規(guī)定
二、物上代位
三、委付與權(quán)利代位（代位追償）的關(guān)系
第三節(jié) 重復(fù)保險的分?jǐn)傇瓌t
一、什么是重復(fù)保險及其分?jǐn)傇瓌t？
二、重復(fù)保險分?jǐn)偟姆绞?br /> 第四節(jié) 財產(chǎn)保險的基本賠償方式
一、比例責(zé)任賠償方式
二、第一危險責(zé)任賠償方式
三、免責(zé)限度賠償方式
第三章  財產(chǎn)保險的險種
第一節(jié) 火災(zāi)保險
一、火災(zāi)保險概述
二、企業(yè)財產(chǎn)保險
三、家庭財產(chǎn)保險
第二節(jié)貨物運輸保險
一、貨物運輸保險概述
二、海上貨物運輸保險
三、國內(nèi)貨物運輸保險
第三節(jié) 機(jī)動車輛保險
一、機(jī)動車輛保險概述
二、機(jī)動車輛第三者責(zé)任強(qiáng)制保險
三、機(jī)動車輛商業(yè)保險
第四節(jié)工程保險
一、工程保險概述
二、建筑工程保險
三、安裝工程保險
第五節(jié) 農(nóng)業(yè)保險
一、農(nóng)業(yè)保險概述
二、種植業(yè)保險
三、養(yǎng)殖業(yè)保險
第六節(jié) 責(zé)任保險
  一、責(zé)任保險的特點
  二、責(zé)任保險的分類
  三、責(zé)任保險合同的共同規(guī)定
四、公眾責(zé)任保險
五、產(chǎn)品責(zé)任保險
六、職業(yè)責(zé)任保險
七、雇主責(zé)任保險
  八、我國責(zé)任保險的發(fā)展
第七節(jié) 信用保險與保證保險
  一、信用保證保險的概念及其特征
二、信用保險與保證保險的關(guān)系
三、信用保險的特點與種類
  四、保證保險的特點與種類

三、主要參考文獻(xiàn)
1.孫蓉、蘭虹：《保險學(xué)原理》（第四版），西南財經(jīng)大學(xué)出版社， 2015；
2.蘭虹：《財產(chǎn)與責(zé)任保險》（第四版），西南財經(jīng)大學(xué)出版社，2016；
3.韋生瓊.人身保險[M] . 成都：西南財經(jīng)大學(xué)出版社，2005；
4.劉冬姣.人身保險（第三版）[M] . 北京：中國金融出版社，2020；
5.陳滔.健康保險[M]. 成都：西南財經(jīng)大學(xué)出版社，2002；
6.《保險研究》、《中國保險》、《上海保險》等期刊；
7.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站；
8.《中國銀行保險報》。

西南財經(jīng)大學(xué)

本文來源：http://zgxindalu.cn/xinancaijing/cankaoshumu_459929.html